义乌个体户开户和义乌银行NRA离岸提现实际案例

2012年跟着一个台湾老板开始做外贸，2014年开始创业，生意一路顺风顺水，就是收款越来越麻烦，2015年赚了点钱，想个开香港账户，找启德开离岸（现在不知道公司在不在）开公司成功了，配套的银行开户却失败了，那开户有什么意思呢？我现在都很奇怪，那些保证100%开户成功都是套路，现在香港开户90%失败，开户失败就算了，连销户还要钱？？？2017年10月份我想想账户还要年审多麻烦，干脆销户算了，销户还花了2000，你想想，这东西你不要了，丢给垃圾场还要收你垃圾清理费，真是白忙一场浪费钱浪费时间。后来干脆让别人给我收款了，

2017年底广州的凯路IVY物流公司帮我收过1年的美金，

2018义乌的威龙物流又帮我收了美金，

2018年我的广东澄海的兴旺X又帮我收了的美金，

现在收钱真的难啊，收了一年挺好的，我觉得终于找到靠山了，没想到这小子知道我利润高啊！总涨价，又抓住我没账户的把柄，最气人的是2019年，客户都打钱了，我让他确认收款时候，竟然说换账户了？？？换账户你不通知我？？这次心一狠，我一定要自己收钱了！再开一个义乌个体户算了，靠人不如靠自己啊！！！

2019年初开一个义乌个体户，又没法收，申请前一定要确认自己是否欠PAYPAL钱

听我细细说，我开了以后，觉得自己可以收款了，当然开心，PAYPAL接了一个（2800美金）的单子【这小子一定要打PAYPAL】，按照客户经理的提示去PAYPAL提现，很奇怪怎么无法添加义乌银行卡？？？最后打了几个电话才搞懂，PAYPAL真是高啊~竟然还记得我3年前欠的1000多美金，不让我提现，现在没办法了，只能留在PAYPAL慢慢花。所以各位开户前要确认下是否欠PAYPAL的钱。

故事是这样的,以前我一个朋友是做莆田鞋子的,因为i他借我的账号收钱，但是卖到国外以后,因为运输走的是最慢的那种,运输就要1个月,老外也忘记了,晚了1个月去拿货,结果货竟然丢了,老外就让我们赔,结果我们也没办法啊,老外只能和PAYPAL申诉,把钱拿了回去,但是我们这边就欠PAYPAL 1000多美金了,后来我也懒的管，这个账号当然就不用了,过了2年以后,申请个体工商户的时候,发现无法添加义乌银行的银行卡提现,结果联系PAYPAL2次,第一次PAYPAL说是不是我们流程的问题,第二次PAYPAL的主管就说了：你记得不记得几年前欠的1000美金,虽然账号不一样,但是手机号码一样，一个是我妈妈的账号,一个是我自己的身份证,,PAYPAL真牛就把手机号码或者IP关联起来了.假如你以前有这种情况,最好用别人的身份证开一个新的账户,避免被关联账户而浪费钱第二次开户。

2019年第二次开义乌个体户，顺利添加义乌银行卡

下了决心就一定要开起来，第二次去开义乌个体户【那客服经理还调侃我了下：你怎么又来了？哈哈】，我说这次不是我开，是我朋友开，【刚开始还不想说欠PAYPAL钱的事情，觉得万一，结果一打听，这事多了，资料也不用给了，直接给开户了】这次我学乖了，我特地找了一个网吧去关联银行卡，IP，手机号，身份证都不一样，我就不信PAYPAL这么牛逼？这次义乌个体户的义乌银行顺利提现600美金。

离岸NRA,这种感觉就像买了房子一样，自己的账号想怎么弄怎么弄，我义乌个体户开了2个，NRA开了1个，为什么开2个呢，当然走了弯路拉，接下来我会慢慢说。

2012年开香港离岸公司+中信银行离岸账户的实际案例

第一步: 找一个代理

第二步: 签好合同,合同一共有2份，一份是NNC1，一份是章程

第三步:预留下银行位置 2月16日 下午3点的时间 ？？

合同篇

第一步: 黑白打印出来NNC1的第5页和第7页，章程的第2页，其他不需要打印，（打印出来的各2份），路边找个打印店，1块钱1张，花6块钱打印

第二步: 在第5和第7页的如下名字签上中国名字即可    

第三步: 打印出来有带我名字的那一页，在数字标第二页（带我名字的右边），在此处签名

我的问题如下

上面名字是繁体，我的签名应该写简体还是繁体啊？

去香港开账户前准备的资料

 成功预约后，董事去银行需要准备资料（纸质版证明文件）：

1.代理准备公司的全套注册文件【我司准备：注册证书、商业登记证、公司章程一本、NNC1法定文件、小圆章、条形章、】；

2.个人住址证明文件：例如银行寄出的带有邮戳的信用卡对账单、税务局寄出的缴税单、电话公司或者电力公司寄出的收费发票，等载有客户姓名、地址、邮戳等信息的文件。

(必须有原件)另外补充工作的证明（劳务合同，公积金记录或者其他工作证明书）；

和近三个月内的流水；如学历背景与有关行业相关的，需要提供学历背景（如不相关无需提供）；

3.如董事是国内公司的法人或者股东需要提供国内公司的业务证明营业执照复印件和公司章程（没有国内公司请忽略）

4.目前新注册公司的业务资料（如：有双方签名的合同）、原来国内公司的劳动合同和业务资料能打印出来的都可以，如果在其他银行有开户可以提供其他银行的收费单据给开户经理看，准备好后电子版发给我先看 

如果ok就给客户经理先看 （业务资料：合同，提单，发票，水单，报价单，采购合同，第三方发出的文件如：海运单，运费单。）流水，营业执照，办公室租约，房产证等

5填写公司网站、有公司域名的企业信箱都可以增加开户成功率。

去开户的时候要准备的内容（口述）：

自己的业务流程介绍、行业介绍（大致描述自己的业务情况和行业现状就可以）最主要是要能清晰的表达出自己做的是什么

开户的目的是所有开户经理必问的问题，所以要自己想好该怎么回答（合理并且表现自己是正经做生意的，真实需要账户使用的）

其中问到以下问题必须注意：

1.您客户的分布（例如：刚果、伊朗、伊拉克、巴勒斯坦等等属于敏感国家，所以不要提起）

2、您产品的类别 （例如：石油、矿产这些不要提起）

3、您公司的年交易额（例如：100w港币左右，不要太多或太少）

以上是需要特别留意的！！其它问起您该怎么回答就怎么回答就成

以下是银行开户成功案例，可以参照这样的案例准备：

以上所有提供出来的资料目的都是为了证明：董事是正经做生意的，真实并且合理需要账户来使用的。只要能拿出来的资料（原件）是能证明董事真的有从业经验和是真的需要账户，

是个正经做生意的，什么资料都可以拿出来，哪怕要拿出结婚证都可以拿出来（假设）

要让客户经理相信您是有开户的能力，有单有经验。

所有的证明资料只是为了让银行经理相信您有单、有钱入账、真实做外贸做业务的。

如账户长期不使用，无资金入账，半年左右将通知销户/冻结

港澳通行证还没到期，能否提前续签？？

像以前本子一样，正常签，他们的机器会把过期的抹掉更新..

我也刚刚提前一个月去续签了。。。星期六网上登记的。。星期二来收证

好像最短时间要超过60天还是多少，上公安局网站查一下

提前换本只能在有效期少于三个月才可以的，上周刚帮同事换过！

证件有效期不足9个月暗含什么？

10类情形分别是：证件有效期不足9个月、证件审批签发机关不属于福建省且未在福建省办理过签注、

持证人属于登记备案人员或者是法定不准出境人员的、持证人曾在港澳台地区从事非法活动被限制出境的、户籍地行政区划在福建省外的、 卡式证件上的姓名超过4个汉字（含）的 、持证人存在同类未结业务的、自助申请时持证人已在境外的。