西联资金冻结处理办法和解决方案，光大银行要提供以前资料来证明

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西联资金冻结处理办法

如果是款项冻结，那么应该是因为短期内多次收汇、或与有风险的收款人姓名重合、或进入了西联的风险名单（OFAC），从而导致需要提交身份认证等更多资料以便解冻你的款项。

1. 为什么我的汇款会被冻结？使用其它银行汇款服务是否就不会遇到冻结情况？

西联公司制定、并积极履行反洗钱计划，旨在遵守所在国家的所有法律和法规、以及西联的政策和规程，包括旨在遵守反洗钱和恐怖融资活动的规定。当收款人的名字与西联拒绝往来交易名单、或国家政府制裁名单中的名字相匹配，西联的系统即会自动阻截与之有关的汇款，并暂时冻结。此时，收款人暂时无法取款，西联公司希望收款人能给与配合，尽快联系客服中心，西联客服中心将告知为解冻汇款，收款人需提供的资料，并帮助联系西联合规部门尽快解冻汇款。西联中国大陆客服中心电话：86+ 400 819 9377 或 +86 021 6866 4610（手机拨打需收费）。每个合法经营的金融服务机构都有义务遵守所在国家法律和法规，并相应实施自己的反洗钱计划，如果客户的名字与国家政府制裁名单中的名字相匹配，即便是使用其它汇款服务，汇款也有可能会被冻结。

2. 遇到汇款冻结，应该如何解冻？我需要提供什么资料？

如果收款人认为由于他们的名称与阻截名单上的名称相似而被错误阻截，要求解冻汇款，请立即联系西联客户服务中心，客服中心会根据具体汇款情况，要求收款人配合口头提供下列信息：

- 汇款监控号码 (MTCN)，

- 收款人全名（名字、中间名、姓氏）;

- 身份证件（大陆居民为身份证）号码，

- 出生日期，

- 出生地，

- 联系地址及电话

此外，根据西联相关政策和规程，对于极少数款项，西联相关合规部门可能会额外需要收款人传真相关证件复印件至西联客服中心，一般情况下，该证件类型为大陆居民身份证。

3. 解冻一般需要多长时间？

西联客服中心收集完所需的收款人资料后，将尽快递交给西联合规部门，努力缩短交易的延迟时间，一般情况下，对于绝大多数的西联汇款，收款人的资料与拒绝往来交易名单里的信息匹配不成功，收款人只需等待2~3小时，汇款即会被解冻，解冻后收款人可以正常领款。另外，汇款在发汇之日起的 35 天内没有及时被收款人领走, 该笔款会自动过期（Purged），届时资金会自动返回AdSense账户，因此汇款解冻后，收款人也应当尽早将汇款取走。

4. 我是否可以随意选择合适的时间，联系西联客服中心提交资料解冻汇款呢？

作为西联交易审查程序的要求，收款人需要在5天内联系西联客服中心递交所需资料，如果超过5天，汇款有可能会退回给AdSense账户，收款人则无法再领款。对于未能领到的款项后续事宜，收款人需自行联系AdSense客户支持。

5. 我这次的汇款解冻后，下一次的汇款是否还会被冻结？

由于西联采用的系统筛选程序是根据客户的名字拼音来阻截汇款，所以您的下一次汇款还有可能筛选到，并自动冻结。您只需立即联系西联客户服务中心，客服中心会根据具体汇款情况，收集完所需的收款人资料后，将尽快递交给西联合规部门，努力缩短交易的延迟时间。

6. 我该怎么做，才能先行知晓汇款是否被冻结，并最大限度的缩短冻结汇款的处理时间？

我们建议您拨打西联中国大陆客服中心电话：86+ 400 819 9377 或 +86 021 6866 4610（手机拨打需收费）查询汇款状态，提供给客服人员汇款监控号码 (MTCN)其它汇款信息，客服人员一旦发现汇款冻结，会及时询问收款人的相关资料，并帮助提供给西联合规部门尽快解冻汇款。一般情况下，对于绝大多数的汇款，收款人的资料与拒绝往来名单里的信息匹配不成功，收款人只需等待2~3小时，汇款即会被解冻，解冻后收款人可以正常领款。